1. Doel en toepassingsgebied
Dit document beschrijft het beleid tegen witwassen (AML - Anti-Money Laundering) en het beleid inzake klantidentificatie (KYC - Know Your Customer) dat geldt voor alle accounthouders bij MyStake Casino. Het beleid is opgesteld in overeenstemming met de verplichtingen die voortvloeien uit de geldende goklicentie en de internationale standaarden voor de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme (CFT - Combating the Financing of Terrorism).
Dit beleid is van toepassing op:
- alle geregistreerde accounthouders
- alle financiële transacties die via het account worden verwerkt
- alle situaties waarin de identiteit van een gebruiker moet worden vastgesteld of bevestigd
2. Wettelijk kader
MyStake Casino opereert onder een licentie die is afgegeven door de Curaçao Gaming Authority. Op grond van deze licentie is de operator verplicht een formeel AML/CFT- en KYC-beleid te implementeren, te onderhouden en periodiek te toetsen. Dit omvat onder meer:
- schriftelijke vastlegging van interne procedures voor klantidentificatie
- monitoring van financiële transacties op verdachte patronen
- rapportage van ongebruikelijke of verdachte activiteiten aan de bevoegde autoriteiten
- uitvoering van periodieke interne audits
Belgische spelers dienen er rekening mee te houden dat MyStake Casino niet beschikt over een vergunning van de Belgische Kansspelcommissie. België wordt door de operator expliciet vermeld als een uitgesloten jurisdictie. Toegang tot en gebruik van het platform door Belgische ingezetenen kan in strijd zijn met de Belgische Kansspelwet. De consumentenbescherming die de Belgische Kansspelcommissie biedt, is in dat geval niet van toepassing.
3. Klantidentificatie (KYC)
3.1 Wanneer KYC van toepassing is
MyStake Casino past een risicogebaseerde benadering toe bij klantidentificatie. Verificatie wordt in ieder geval vereist:
- voorafgaand aan de verwerking van uitbetalingen
- bij transacties boven bepaalde drempelwaarden
- wanneer er aanleiding is voor nader onderzoek op basis van risicoanalyse
- bij het aanmaken van een account, indien de operator dit noodzakelijk acht
3.2 Vereiste documenten
Voor de voltooiing van de KYC-procedure dient de accounthouder de volgende documenten aan te leveren:
- Identiteitsbewijs: geldig paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs (door de overheid uitgegeven)
- Selfie met identiteitsbewijs: actuele foto van de accounthouder met het identiteitsdocument in de hand
- Adresbewijs: recente nutsrekening of bankafschrift, niet ouder dan 90 dagen
- Verificatie betaalmiddel: aanvullende documentatie met betrekking tot het gebruikte betaalmiddel bij uitbetalingen
Alle ingediende documenten moeten leesbaar, volledig en geldig zijn. Documenten die niet aan deze vereisten voldoen, worden niet geaccepteerd en de verificatieprocedure wordt in dat geval niet als voltooid beschouwd.
3.3 Verificatie van betaalmiddelen
Bij uitbetalingen kan aanvullende verificatie van het gebruikte betaalmiddel worden gevraagd. Dit is een standaardmaatregel ter voorkoming van fraude en ongeautoriseerde transacties. De exacte vereisten worden per geval bepaald op basis van het gebruikte betaalmiddel en de transactiehistorie.
3.4 Contactadres voor KYC-documenten
Documenten en vragen met betrekking tot de verificatieprocedure kunnen worden ingediend via: [email protected]
4. Beleid tegen witwassen (AML)
4.1 Algemene verplichtingen
MyStake Casino is verplicht maatregelen te treffen om te voorkomen dat het platform wordt gebruikt voor witwassen of financiering van terrorisme. Dit omvat:
- het vaststellen en verifiëren van de identiteit van klanten (zoals beschreven in sectie 3)
- het monitoren van transacties op ongebruikelijke of verdachte patronen
- het bijhouden van registraties van klantgegevens en transacties gedurende de wettelijk vereiste bewaartermijn
- het melden van verdachte activiteiten aan de bevoegde autoriteiten conform de toepasselijke regelgeving
4.2 Risicogebaseerde benadering
De operator hanteert een risicogebaseerde methode voor de beoordeling van klanten en transacties. Factoren die de risicoklasse van een account kunnen beïnvloeden, zijn onder meer:
- de omvang en frequentie van transacties
- het land van herkomst van de accounthouder
- het gebruikte betaalmiddel
- afwijkingen van het gebruikelijke transactiepatroon van de accounthouder
Op basis van de risicoklasse kan de operator aanvullende verificatiestappen vereisen of een account tijdelijk beperken in afwachting van nader onderzoek.
4.3 Verbod op anonieme transacties
Anonieme stortingen of uitbetalingen zijn niet toegestaan. Alle financiële transacties moeten herleidbaar zijn tot een geverifieerde accounthouder. Het gebruik van betaalmiddelen op naam van derden is niet toegestaan.
5. Verplichtingen van de accounthouder
De accounthouder is verplicht:
- correcte en volledige informatie te verstrekken bij registratie en verificatie
- documenten tijdig aan te leveren wanneer de operator hierom verzoekt
- de operator onmiddellijk te informeren bij wijzigingen in persoonsgegevens (naam, adres, identiteitsdocument)
- het account niet te gebruiken voor activiteiten die in strijd zijn met het toepasselijke recht
Het niet nakomen van deze verplichtingen kan leiden tot opschorting of beëindiging van het account, alsmede tot het inhouden van uitbetalingen totdat de verificatie is voltooid.
6. Gegevensbeheer en bewaartermijnen
Alle in het kader van KYC en AML verzamelde gegevens worden verwerkt en bewaard conform de toepasselijke wet- en regelgeving inzake gegevensbescherming en de vereisten van de Curaçao Gaming Authority. Gegevens worden niet langer bewaard dan noodzakelijk voor de doeleinden waarvoor zij zijn verzameld, tenzij een langere bewaartermijn wettelijk verplicht is.
7. Toegang voor Belgische gebruikers
MyStake Casino sluit Belgische ingezetenen expliciet uit van deelname. Personen die woonachtig zijn in België vallen buiten de doelgroep van de operator en kunnen geen aanspraak maken op de bescherming die de Belgische Kansspelcommissie biedt aan spelers bij vergunde aanbieders. De Belgische Kansspelwet schrijft voor dat enkel aanbieders met een geldige Belgische vergunning online kansspelen mogen aanbieden aan Belgische ingezetenen.
8. Wijzigingen in dit beleid
MyStake Casino behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen. Wijzigingen worden van kracht na publicatie op de officiële website van de operator. Het is de verantwoordelijkheid van de accounthouder om kennis te nemen van de meest recente versie van dit document.